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怎么计算基金的收益，什么时候可以收益设A是某公司基金而其总资产是

2005-10-18 00:57:24n***
设A是某公司基金而其总资产是10000，我今天花500元买了300个单位该公司的基金；1）到了明天该公司总资产为11000，那么11000-10000=1000是该基金的净值， 我申购的基金明天就能赚到300 X 10元？ 多谢1怎么计算基金的收益，什么时候可以收益设A是某公司基金而其总资产是10000，我今天花500元买了300个单位该公司的基金；1）到了明天该公司总资产为11000，?

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  •   大大的不对。 要是有这么多收益,那我们不都会变成富豪了吗! 除了货币基金没有净值一说外,其它基金的收益都体现在净值的增加上。 货币基金的收益表现在"每万元每天收益",目前在0。50元左右,还有七天年化收益率,目前在2。0%左右,有相当多已到了1。
      8%左右。 相当多的货币基金每万元日收益已跌到0。40元左右了。 其它基金的收益要看它的净值是增还是减。以博时6号为例,它在10月14日的净值是1。0021,到17日到了1。0023,增加了0。0002,即每万元增加了2元。这2元就是收益。
       当然这是收益为正的情况,还有很多收益为负,也就是赔钱的情况。例如"银河银泰"在10月14日的净值是0。9006,到10月17日减为0。8966。下降了0。004,这就是不但没收益,反而亏损了。
       某天赎回的收益,其计算公式为 你持有的基金分额*赎回当天(注意是当天,不是赎回日的昨天)的净值=赎回金额 赎回金额-赎会金额*赎回费率(即赎回手续费)=赎回净额(就是你赎回时实际拿到的钱) 赎回净额-投资额(就是你买基金时花的钱数)=收益 当然这个收益可能为正(赚钱)或负(赔钱) 你持有的基金分额=投资额*(1-认购或申购费率)/当天的净值 请注意,当天的净值,你在申购或赎回时是不知道的,因为那要到当天晚上8点左右在基金公司网上才能查到,这一点特别提醒你注意。
    2005-10-18 08:31:43
  • 由于开放式基金不断有投资者申购和赎回，因此其规模是不断变化的，假定期间没有变化的话，才可以这样计算，但你加入后基金规模同样扩大了500。 基金收益应该按基金净值来计算（因为基金规模、总资产、总负债基金公司不会每天公布）其计算公式为：收益=基金份额*赎回当天基金净值*（1-赎回费率）+期间现金分红-投资额。
    2005-10-18 09:53:12
  • 就你的假定而言，如果都是成立的，那么： 1。再假定：没有任何其他人参与买卖。 2。基金资产的增加只有收购和投资收益。 3。投资没有任何费用。 4。该公司总资产等同于基金总资产： 那么：该公司总资产为11000，新增收益为；11000-10000-500=500。 你的盈利就是500。 当然，实际上，上面的假定几乎是不可能的。
    2005-10-18 08:45:24
  • 您举出的例子中10000元应该叫基金净现值（初值），用500元买了300基金单位，说明基金的单位净值是1.6667元，总规模是6000份。注意，因为投资者的申购、赎回行为，基金的总规模每天都是可能变化的。由于您申购了300份基金，假设没有任何别的投资者申购或赎回这支基金，那么它的总规模变为6300份。 如果在第二天基金净现值（扣除管理费、托管费后）为11000元，那么单位净值是 11000/6300=1.7460（元） 而您的投资收益（不计交易成本）应该是300*(1.7460-1.6667)=23.79 (元)
    2005-10-18 07:51:02
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