3月一日起取5万要说出资金来源?
2024-06-16 22:00:47H***
3月一日起取5万要说出资金来源?:3月起存取5万元以上现金要登记。众所周知,以前现金存取款单笔超过50000元属于大额交易,金融机构是要进行?
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3月起存取5万元以上现金要登记。
众所周知,以前现金存取款单笔超过50000元属于大额交易,金融机构是要进行报告的。2022年3月1日开始,存取现金超过5万元还要登记了。
根据央行等部门公布的规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
法律依据
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》办法 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,在处理对私业务的时候,只要客户办理人民币单笔5万元以上,或者外币等值1万美元以上,不论现金存款还是取款业务,都应当识别并核实客户身份,了解并且核实清楚客户的资金来源和资金用途。
2024-06-16 22:00:47
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