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“基金净值和累计净值”是怎么回事？

2005-08-02 11:51:54l***
“基金净值”和“累计净值”是怎么回事？：被问过好多次的问题了。 基金净值是当前实际净值； 累计净值是当前基金净值加上历史分红。 ?

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  • 被问过好多次的问题了。 基金净值是当前实际净值； 累计净值是当前基金净值加上历史分红。
    2005-08-02 11:57:33
  •    基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。 　　单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为 　　单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数 　　其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。
      总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 　　基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
      
       累计份额净值=基金份额净值+基金成立后累计分红。累计份额净值是评价基金投资业绩的一个重要指标,一般说来，累计净值越高，表明基金的历史业绩越好。当然,累计份额净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断基金投资价值的关键。
    2005-08-02 12:02:42
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